山东证监局诚信信息对外服务工作指南
访问次数 : 发布时间 :2016-03-29
为实现山东辖区诚信信息申报、查询和更正的对外服务规范化、透明化，加强证券期货市场诚信建设，保护投资者合法权益，根据中国证监会《证券期货市场诚信监督管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》），制定本指南。
一、诚信信息对外服务范围
（一）诚信信息记入申报
根据《暂行办法》规定，中国证监会、国务院其他主管部门等其他省部级及以上单位和证券期货交易所、证券期货市场行业协会、证券登记结算机构等全国性证券期货市场行业组织作出的表彰、奖励、评比，以及信用评级机构作出的信用评级，属于证券期货市场诚信档案数据库（以下简称诚信档案）可记入诚信信息。辖区公民、法人或者其他组织可于上述事项发生后向我局申报。
（二）诚信信息查询
1.公民、法人或者其他组织可以向我局申请查询的诚信信息包括：
（1）公民的姓名、性别、国籍、身份证件号码，法人或者其他组织的名称、住所、组织机构代码等基本信息；
（2）中国证监会及其派出机构采取的监督管理措施；
（3）因涉嫌证券期货违法被中国证监会及其派出机构调查及采取强制措施；
（4）因涉嫌证券期货犯罪被中国证监会及其派出机构移送公安机关、人民检察院处理；
（5）因证券期货犯罪或者其他犯罪被人民法院判处刑罚；
（6）因证券期货侵权、违约行为被人民法院判决承担较大民事赔偿责任；
（7）因违法开展经营活动被银行、保险、财政、税收、环保、工商、海关等相关主管部门予以行政处罚；
（8）违背诚实信用原则的其他行为信息。
2.符合下列条件之一的，辖区公民、法人或者其他组织可向我局提出诚信信息查询申请：
（1）公民、法人或者其他组织申请查询自己的诚信信息的；
（2）发行人、上市公司申请查询拟任董事、监事、高级管理人员的诚信信息的；
（3）发行人、上市公司申请查询拟参与本公司并购、重组的公民、法人或者其他组织的诚信信息的；
（4）发行人、上市公司申请查询拟委托的证券公司、证券服务机构及其相关从业人员的诚信信息的；
（5）证券公司、证券服务机构申请查询其所提供专业服务的发行人、上市公司及其董事、监事、高级管理人员、控股股东和实际控制人的诚信信息的；
（6）证券公司、基金管理公司、期货公司、证券期货服务机构申请查询已聘任或拟聘任的董事、监事、高级管理人员或其他从业人员的诚信信息的；
（7）中国证监会规定的其他条件。
（三）诚信信息更正申请
记入诚信档案的辖区公民、法人或其他组织，认为其诚信信息所对应的决定或者行为经法定程序撤销、变更应予删除、修改，或者具有其他重大、明显错误的，可以向我局申请更正。
二、办理流程与要求
（一）申请的提出
1.公民、法人或者其他组织向我局提出诚信信息记入、查询、更正申请的，应当提交相应的申请书及相关证明材料，现场办理相关事宜。申请书可在我局官方网站免费下载（网址http://www.csrc.gov.cn/pub/shandong/）。
2.公民、法人或其他组织申请查询非本人诚信信息的，查询申请书应经查询对象签字或盖章同意，或有查询对象的其他书面同意文件。
3.山东证监局诚信信息对外服务受理部门为局会计监管处，办公时间：工作日9:00-11:30,13：30-17:00，办公地址：济南市市中区经七路86号14层。
（二）申请的办理
1.我局接收表彰、奖励、评比和信用评级信息申报后，经审查认为符合条件、材料齐备的，在接收之日起5个工作日内记入诚信档案。
2.我局接收诚信信息查询申请材料后，经审查符合条件、材料齐备的，予以受理，并在收到查询申请后5个工作日内将查询结果反馈申请人。申请查询的诚信信息属于国家秘密，其他公民、法人或者其他组织的商业秘密及个人隐私的，我局将不予查询并在答复中予以说明。
3.我局收到诚信信息更正申请后，经审查符合条件、材料齐备的，予以受理，并在收到更正申请后15个工作日内将处理结果告知申请人。
（三）材料提交、信息查询使用要求
1.公民、法人或其他组织对自己申报和依法报告、公告的诚信信息的真实性、准确性、完整性负责。公民、法人或其他组织申报、报告和公告的诚信信息，有虚假内容的，我局将依照《暂行办法》规定采取监督管理措施；情节严重的，依法追究法律责任。
2.公民、法人或其他组织违反《暂行办法》规定获取、使用、泄露诚信信息的，我局将依照《暂行办法》规定采取监督管理措施；情节严重的，依法追究法律责任。
（四）收费管理
我局在受理、办理诚信信息申报、查询、更正申请时，可以收取打印、复制、装订、邮寄等成本费用。
三、其他规定
（一）本指南由山东证监局负责解释。
（二）本指南未尽事宜，按照中国证监会相关规定执行。
（三）本指南自公布之日起施行。
附件：1.证券期货市场诚信信息申报申请表
2.证券期货市场诚信信息查询申请表
3.证券期货市场诚信信息更正申请表
��� � ����.有关规定。
第四章 异议和投诉
第二十五条 信息主体认为征信机构采集、保存、提供的信息存在错误、遗漏的，有权向征信机构或者信息提供者提出异议，要求更正。
征信机构或者信息提供者收到异议，应当按照国务院征信业监督管理部门的规定对相关信息作出存在异议的标注，自收到异议之日起20日内进行核查和处理，并将结果书面答复异议人。
经核查，确认相关信息确有错误、遗漏的，信息提供者、征信机构应当予以更正；确认不存在错误、遗漏的，应当取消异议标注；经核查仍不能确认的，对核查情况和异议内容应当予以记载。
第二十六条 信息主体认为征信机构或者信息提供者、信息使用者侵害其合法权益的，可以向所在地的国务院征信业监督管理部门派出机构投诉。
受理投诉的机构应当及时进行核查和处理，自受理之日起30日内书面答复投诉人。
信息主体认为征信机构或者信息提供者、信息使用者侵害其合法权益的，可以直接向人民法院起诉。
第五章 金融信用信息基础数据库
第二十七条 国家设立金融信用信息基础数据库，为防范金融风险、促进金融业发展提供相关信息服务。
金融信用信息基础数据库由专业运行机构建设、运行和维护。该运行机构不以营利为目的，由国务院征信业监督管理部门监督管理。
第二十八条 金融信用信息基础数据库接收从事信贷业务的机构按照规定提供的信贷信息。
金融信用信息基础数据库为信息主体和取得信息主体本人书面同意的信息使用者提供查询服务。国家机关可以依法查询金融信用信息基础数据库的信息。
第二十九条 从事信贷业务的机构应当按照规定向金融信用信息基础数据库提供信贷信息。
从事信贷业务的机构向金融信用信息基础数据库或者其他主体提供信贷信息，应当事先取得信息主体的书面同意，并适用本条例关于信息提供者的规定。
第三十条 不从事信贷业务的金融机构向金融信用信息基础数据库提供、查询信用信息以及金融信用信息基础数据库接收其提供的信用信息的具体办法，由国务院征信业监督管理部门会同国务院有关金融监督管理机构依法制定。
第三十一条 金融信用信息基础数据库运行机构可以按照补偿成本原则收取查询服务费用，收费标准由国务院价格主管部门规定。
第三十二条 本条例第十四条、第十六条、第十七条、第十八条、第二十二条、第二十三条、第二十四条、第二十五条、第二十六条适用于金融信用信息基础数据库运行机构。
第六章 监督管理
第三十三条 国务院征信业监督管理部门及其派出机构依照法律、行政法规和国务院的规定，履行对征信业和金融信用信息基础数据库运行机构的监督管理职责，可以采取下列监督检查措施：
（一）进入征信机构、金融信用信息基础数据库运行机构进行现场检查，对向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构遵守本条例有关规定的情况进行检查；
（二）询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明；
（三）查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料，对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件、资料予以封存；
（四）检查相关信息系统。
进行现场检查或者调查的人员不得少于2人，并应当出示合法证件和检查、调查通知书。
被检查、调查的单位和个人应当配合，如实提供有关文件、资料，不得隐瞒、拒绝和阻碍。
第三十四条 经营个人征信业务的征信机构、金融信用信息基础数据库、向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构发生重大信息泄露等事件的，国务院征信业监督管理部门可以采取临时接管相关信息系统等必要措施，避免损害扩大。
第三十五条 国务院征信业监督管理部门及其派出机构的工作人员对在工作中知悉的国家秘密和信息主体的信息，应当依法保密。
第七章 法律责任
第三十六条 未经国务院征信业监督管理部门批准，擅自设立经营个人征信业务的征信机构或者从事个人征信业务活动的，由国务院征信业监督管理部门予以取缔，没收违法所得，并处5万元以上50万元以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十七条 经营个人征信业务的征信机构违反本条例第九条规定的，由国务院征信业监督管理部门责令限期改正，对单位处2万元以上20万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处1万元以下的罚款。
经营企业征信业务的征信机构未按照本条例第十条规定办理备案的，由其所在地的国务院征信业监督管理部门派出机构责令限期改正；逾期不改正的，依照前款规定处罚。
第三十八条 征信机构、金融信用信息基础数据库运行机构违反本条例规定，有下列行为之一的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正，对单位处5万元以上50万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款；有违法所得的，没收违法所得。给信息主体造成损失的，依法承担民事责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）窃取或者以其他方式非法获取信息；
（二）采集禁止采集的个人信息或者未经同意采集个人信息；
（三）违法提供或者出售信息；
（四）因过失泄露信息；
（五）逾期不删除个人不良信息；
（六）未按照规定对异议信息进行核查和处理；
（七）拒绝、阻碍国务院征信业监督管理部门或者其派出机构检查、调查或者不如实提供有关文件、资料；
（八）违反征信业务规则，侵害信息主体合法权益的其他行为。
经营个人征信业务的征信机构有前款所列行为之一，情节严重或者造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门吊销其个人征信业务经营许可证。
第三十九条 征信机构违反本条例规定，未按照规定报告其上一年度开展征信业务情况的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正；逾期不改正的，对单位处2万元以上10万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处1万元以下的罚款。
第四十条 向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构违反本条例规定，有下列行为之一的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正，对单位处5万元以上50万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款；有违法所得的，没收违法所得。给信息主体造成损失的，依法承担民事责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）违法提供或者出售信息；
（二）因过失泄露信息；
（三）未经同意查询个人信息或者企业的信贷信息；
（四）未按照规定处理异议或者对确有错误、遗漏的信息不予更正；
（五）拒绝、阻碍国务院征信业监督管理部门或者其派出机构检查、调查或者不如实提供有关文件、资料。
第四十一条 信息提供者违反本条例规定，向征信机构、金融信用信息基础数据库提供非依法公开的个人不良信息，未事先告知信息主体本人，情节严重或者造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处2万元以上20万元以下的罚款；对个人处1万元以上5万元以下的罚款。
第四十二条 信息使用者违反本条例规定，未按照与个人信息主体约定的用途使用个人信息或者未经个人信息主体同意向第三方提供个人信息，情节严重或者造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处2万元以上20万元以下的罚款；对个人处1万元以上5万元以下的罚款；有违法所得的，没收违法所得。给信息主体造成损失的，依法承担民事责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十三条 国务院征信业监督管理部门及其派出机构的工作人员滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊，不依法履行监督管理职责，或者泄露国家秘密、信息主体信息的，依法给予处分。给信息主体造成损失的，依法承担民事责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第八章 附则
第四十四条 本条例下列用语的含义：
（一）信息提供者，是指向征信机构提供信息的单位和个人，以及向金融信用信息基础数据库提供信息的单位。
（二）信息使用者，是指从征信机构和金融信用信息基础数据库获取信息的单位和个人。
（三）不良信息，是指对信息主体信用状况构成负面影响的下列信息：信息主体在借贷、赊购、担保、租赁、保险、使用信用卡等活动中未按照合同履行义务的信息，对信息主体的行政处罚信息，人民法院判决或者裁定信息主体履行义务以及强制执行的信息，以及国务院征信业监督管理部门规定的其他不良信息。
第四十五条 外商投资征信机构的设立条件，由国务院征信业监督管理部门会同国务院有关部门制定，报国务院批准。
境外征信机构在境内经营征信业务，应当经国务院征信业监督管理部门批准。
第四十六条 本条例施行前已经经营个人征信业务的机构，应当自本条例施行之日起6个月内，依照本条例的规定申请个人征信业务经营许可证。
本条例施行前已经经营企业征信业务的机构，应当自本条例施行之日起3个月内，依照本条例的规定办理备案。
第四十七条 本条例自